¿Existe el banco austriaco Raiffeisen? Raiffeisen Bank AG: una guía del famoso banco de Austria. Raiffeisen Bank Internacional: datos básicos

Raiffeisen Bank International AG es uno de los 200 bancos más grandes del mundo y el tercer banco de Austria en términos de activos. En junio de 2017, el banco, cuyos activos totales superan los 138.000 millones de euros, posee el 6,5% del mercado en Austria. Otras cifras no son menos impresionantes: casi 50.000 empleados, más de 16,5 millones de clientes y 2.400 sucursales.

El banco lleva el nombre del reformador alemán Friedrich Wilhelm Raiffeisen, creador de la idea de asistencia mutua cooperativa y fundador del primer banco de crédito cooperativo. En sus ideas se basaron las actividades del Genossenschaftliche Zentralbank, que más tarde pasó a llamarse Raiffeisen en memoria de su inspirador ideológico.

Hitos de la historia

1886 Las primeras sucursales del futuro banco se abren en el Imperio austríaco: en Mühldorf (Baja Austria) y Rosswein (actualmente Razvanje, Eslovenia). La organización opera sobre la base de la asistencia mutua cooperativa, sus participantes son agricultores, artesanos, trabajadores y empresarios.

1898 Se crea una asociación de cooperativas agrícolas Allgemeiner Verband landwirtschaftlicher Genossenschaften, que en el futuro se convertirá en la base de un banco único. En 1918, el número de cooperativas superaba las 2.000.

1927 Se fundó el Banco Cooperativo Central de Austria (Girozentrale der österreichischen Genossenschaften), que incluía mayoría cooperativas agrícolas.

1938 Después del Anschluss de Austria a la Alemania nazi, el grupo bancario fue nacionalizado. El banco pasa a llamarse Genossenschaftliche Zentralbank (abreviado GZB).

1955 El banco vuelve a sus antiguos propietarios.

1961 La organización se está expandiendo activamente. Se están creando divisiones especializadas del banco, incluidas compañía de construcción Raiffeisen Bausparkasse. El banco está ampliando activamente su presencia en las principales ciudades y abriendo su primera sucursal en Viena.

1986 El banco entra en los mercados de Europa Central y del Este. De 1987 a 2001 una filial de Raiffeisen Bank International abre sucursales en Bosnia y Herzegovina, Hungría, Eslovaquia, República Checa, Bulgaria, Croacia, Ucrania, Rumania y Serbia. En 1996, el ruso empresa afiliada Banco Raiffeisen.

1987 En honor a Friedrich Raiffeisen, el banco lleva el nombre Raiffeisen Bankengruppe (RBG).

2005 El banco se transforma en una estructura centralizada y entra en la Bolsa de Valores de Viena.

2010 Fusión de Raiffeisen International y el banco central del grupo Raiffeisen Zentralbank Österreich AG.

Raiffeisen Bankengruppe, fundado como banco cooperativo, sigue ocupando una posición de liderazgo en este sector: ocupa el primer lugar entre 485 bancos en Austria y tiene una cuota de mercado de más del 20%.

Entre los bancos del mundo, Raiffeisen Bank ocupa el puesto 149 en términos de capital y el 135 en términos de activos totales.

Estructura del grupo bancario Raiffeisen

1,7 millones de accionistas del fondo cooperativo

8 filiales bancarias regionales

Banco Raiffeisen Internacional

Instituciones financieras/compañías de seguros

Otros participantes

Kathrein Privatbank

Banco Notartreu

Caja Raiffeisen Bausparkasse

Banco Raiffeisen

Banco del factor Raiffeisen

Raiffeisen-Leasing

Banco Raiffeisen

En el extranjero:

14 sucursales en Centro
y Europa del Este:

Raiffeisen Bank Sh.A., Albania

Raiffeisen Bank d.d., Bosnia y Herzegovina

Banco Raiffeisen EAD, Bulgaria

Raiffeisen Bank Zrt, Hungría

Raiffeisen Bank JSC, Kosovo

Raiffeisenbank d.d., Croacia

Raiffeisen Polbank, Polonia

Raiffeisen Bank S.A., Rumania

JSC Raiffeisenbank, Rusia

Anuncio del banco Raiffeisen, Serbia

Raiffeisenbank a.s., República Checa

Raiffeisen Bank Aval JSC, Ucrania

Priorbank JSC, Bielorrusia

Tatra banka a.s., Eslovaquia

Raiffeisen-Leasing Internacional:
Empresas de arrendamiento
Sociedades de inversión
Fondos de pensiones no estatales

Leipnik-Lundenburger Invierte

Raiffeisen Informática

Raiffeisen Propiedad Internacional

Centro de servicio RSC Raiffeisen

Raiffeisen Verbundunternehmen-IT-ZHS

En el extranjero:

Pagos y servicios internacionales centralizados, Rumania

Centro de procesamiento internacional, Eslovaquia

Centro de procesamiento de Ucrania, Ucrania

Según Raiffeisen, más del 57% de los activos del banco se encuentran en Europa del Este y Rusia.

Servicios bancarios

La calidad del servicio de RBI ha sido confirmada por numerosos premios. En 2016, el banco ocupó altas posiciones en las calificaciones de las principales publicaciones profesionales:

• The Banker (mejor banco de Europa Central y del Este);
• Euromoney (Banco del Año en Europa Central y del Este);
• Global Finance (mejor banco de inversión de Austria);
• EMEA Finance (mejor banco de Austria).

Raiffeisen Bank ofrece una amplia gama de servicios:

1. financiación (financiación estructurada y de proyectos, mercados de capitales de deuda, factoring);
2. arrendamiento;
3. inversiones (en metales preciosos, valores, mercado monetario);
4. cobertura (cobertura de riesgos cambiarios, tipos de interés y otros factores del mercado);
5. financiación del comercio y las exportaciones;
6. servicios de banca de inversión (financiación basada en activos, sindicación de préstamos, transacciones MA);
7. liquidaciones corporativas y gestión de liquidez;
8. servicios de corretaje para trabajar con fondos y valores;
9. emisión y servicio de tarjetas de pago y de consumo;
10. Banca por Internet.

Calificaciones

• en el puesto 1279 en términos de ventas ($6,8 mil millones);
• en la posición 1169 en términos de beneficio neto (513 millones de dólares);
• en el puesto 243 en términos de activos (118 mil millones de dólares);
• en la posición 1571 por valor de mercado ($ 7,3 mil millones).

En la clasificación de los bancos rusos, Raiffeisenbank JSC ocupa el puesto 14. En términos de volumen de depósitos de particulares, el banco ocupa el décimo lugar, y en términos de volumen de préstamos, el undécimo lugar entre las organizaciones financieras de Rusia.

Raiffeisen Bank Internacional: datos básicos

Nombre oficial: Raiffeisen Bank International.

Director de la empresa: Karl Sevelda (Presidente del Consejo).

Participación: Raiffeisen Zentralbank (58,8%), accionistas privados (41,2%), acciones negociadas en la Bolsa de Viena.

Ingresos anuales: 4.500 millones de euros.

Capitalización: 8.600 millones de euros.

Plantilla: 48.556 personas.

Secreto: acuerdo de doble imposición, AML (antilavado de dinero), participación en OCDE, GAFI, Comité de Basilea, Grupo Egmont, etc.

Teléfono: + 43 1 717 070.

Dirección de la oficina central: Am Stadtpark 9, 1030, Viena.

Conclusión

Raiffeisen Bank International será una excelente opción para los no residentes que necesiten abrir una cuenta bancaria en Austria. Para abrir una cuenta, un particular necesitará un pasaporte ruso. Para abrir una cuenta corporativa, también necesita un conjunto estándar de documentos corporativos e información sobre todos los accionistas principales.

Raiffeisen Bank International está considerado, con razón, uno de los bancos más grandes y estables de Austria. ¿Quizás ya haya trabajado con esta institución financiera como cliente individual o corporativo? ¡Comparte tu opinión en los comentarios!

Raiffeisen Bank International AG (RBI) considera como su mercado local a Austria, donde es un banco corporativo y de inversión líder, así como a Europa Central y del Este (ECO). 15 mercados de la región están cubiertos por bancos subsidiarios. Además, el grupo comprende muchos otros proveedores de servicios financieros, por ejemplo en los campos del arrendamiento, la gestión de activos y las fusiones y adquisiciones. En total, alrededor de 51.700 empleados atienden a 14,9 millones de clientes a través de casi 2.700 puntos de venta, la gran mayoría de los cuales se encuentran en Europa central y oriental. RBI es una filial totalmente consolidada de Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB). RZB posee indirectamente alrededor del 60,7 por ciento de las acciones y el resto es capital flotante. Las acciones de RBI cotizan en la Bolsa de Valores de Viena. RZB es la institución central del grupo bancario austriaco Raiffeisen, el grupo bancario más grande del país, y sirve como oficina central de todo el grupo RZB, incluido RBI. A principios de mayo de 2016, los consejos de administración de RZB y RBI decidieron examinar una posible consolidación de ambas instituciones con vistas a simplificar la estructura corporativa y adaptar más estrechamente el grupo a los mayores requisitos regulatorios. Se espera que la evaluación finalice en un plazo de seis meses para que las resoluciones aplicables para su implementación puedan aprobarse en 2016. Una fusión de RZB y RBI no afectaría la cotización en bolsa de RBI.

Banco Central Raiffeisen (RZB) es el tercer banco más grande de Austria y uno de los principales bancos comerciales y de inversión del país. Además de Austria, el banco tiene una fuerte presencia en Europa Central y del Este, atendiendo a aproximadamente 15 millones de clientes a través de más de 3.150 sucursales. RZB es el buque insignia del grupo bancario Raiffeisen (RBG). Los activos totales de RBG al 31 de diciembre de 2009 ascendían a 260,3 mil millones de euros.

Estructura del grupo bancario Raiffeisen en Austria
El grupo bancario cooperativo de tres niveles Raiffeisen está formado por RZB, la organización central de 8 bancos regionales autónomos (llamados Raiffeisenlandesbanks), que son accionistas de RZB, y 535 bancos locales (llamados Raiffeisenbanks), que son propiedad de 8 bancos regionales. El primer Raiffeisenbank se creó en 1886, y después de sólo 10 años había más de 600. A partir de 1894, los bancos Raiffeisen locales comenzaron a formar bancos Raiffeisen regionales (Raiffeisenlandesbanks) y en 1927 se fundó el Raiffeisen Zentralbank (RZB).

Dirección del Raiffeisen Zentralbank:
Am Stadtpark 9, A-1030 Viena
Teléfono: +43-1-71707-0
Sitio web: http://www.rzb.at

Raiffeisenbank en Rusia

ZAO Raiffeisenbank es un banco 100% filial del grupo bancario austriaco Raiffeisen. El banco opera en Rusia desde 1996 y ofrece una gama completa de servicios a clientes privados y corporativos, incluidos préstamos hipotecarios y de consumo, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito, Depósitos bancarios, depósitos, préstamos a pequeñas y medianas empresas, servicios de gestión de efectivo, servicios de transferencia salarios, servicios de tesorería. Hoy en día, Raiffeisen está representado en 75 ciudades, desde Kaliningrado hasta Kamchatka, y tiene la red de servicios más grande entre los bancos extranjeros en Rusia, que incluye más de 250 sucursales y más de 1.000 cajeros automáticos.

Raiffeisenbank se registró a mediados de 1996 como entidad de crédito con capital 100% austriaco bajo el nombre de Raiffeisenbank Austria. El Banco Central de la Federación de Rusia recibió una licencia general en 2001 y ese mismo año se transformó en una sociedad anónima cerrada. En febrero de 2005 se incorporó al sistema de seguro de depósitos de personas físicas.

A principios de 2006, ImpexBank OJSC (ver “Libro de la Memoria”), que alguna vez actuó como puente para el Banco de Crédito Ruso de Boris Ivanishvili, se convirtió en uno de los bancos del grupo Raiffeisen. La fusión del Raiffeisenbank ruso y el ImpexBank se completó en noviembre de 2007. Desde diciembre de 2007, el banco fusionado opera bajo el nombre de ZAO Raiffeisenbank. En febrero de 2015 se cambió la forma organizativa y jurídica a sociedad anónima.

En noviembre de 2015, varios medios de comunicación informaron que la división rusa de Raiffeisenbank podría ponerse a la venta y que Alfa-Bank estaba mostrando interés en esta transacción. Sin embargo, esta información fue desmentida categóricamente por el servicio de prensa de la filial rusa de Raiffeisen Bank International (RBI), señalando que el grupo no tiene planes de vender su negocio en la Federación Rusa. Sin embargo, en noviembre de 2015 se llegó a un acuerdo para vender NPF Raiffeisen, que pertenecía a Raiffeisenbank, al grupo BIN.

Actualmente, el único accionista del banco es Raiffeisen Bank International AG con una participación del 100%.

El banco tiene una red desarrollada de divisiones separadas, que incluyen cinco sucursales (en San Petersburgo, Ekaterimburgo, Novosibirsk, Nizhny Novgorod y Krasnodar) y 177 sucursales al 30 de junio de 2018. El número de empleados del banco a esta fecha era de 8.636 personas (a finales de 2017, 8.171 personas). Los titulares de tarjetas de plástico tienen acceso a unos 2.000 cajeros automáticos propios de Raiffeisenbank, así como a unos 16.000 cajeros automáticos de redes asociadas, donde pueden retirar dinero en efectivo a precios "domésticos". El número total de plazas y puntos para reponer tarjetas y cuentas bancarias es de 8,7 mil.

El banco ofrece una amplia gama de servicios a particulares y entidades legales. Las principales actividades del banco son los préstamos al sector real de la economía y, sobre todo, a los grandes fabricantes y empresas exportadoras rusas, los préstamos a particulares (préstamos en efectivo, préstamos para automóviles, hipotecas, refinanciaciones) y a las PYME, operaciones de conversión, liquidaciones en efectivo. , captación de depósitos de personas jurídicas y naturales, operaciones documentales, operaciones con valores, emisión y administración de tarjetas bancarias (MasterCard y Visa), servicios de depósito y corretaje, operaciones de banca de inversión.

El volumen de activos netos según los resultados de los primeros ocho meses de 2018 mostró un aumento significativo (un 19,8%) y superó la marca de 1 billón de rublos al 1 de septiembre. Durante este período, todas las principales fuentes de financiación (con excepción de sus propios bonos, que el banco reembolsó casi por completo), incluidos los fondos de clientes, los préstamos interbancarios y el capital social, mostraron un aumento notable en los pasivos (del 11% al 53%). . En la estructura de activos, más de la mitad del crecimiento total correspondió a las inversiones en valores (+140,1%), aunque la cartera de préstamos también mostró un aumento muy notable (+13,9%). El banco recibió parte de su liquidez del reembolso de préstamos interbancarios emitidos (la cartera disminuyó un 18%). También se produce una reducción del 17% en el volumen de saldos de alta liquidez.

En la estructura de los pasivos del banco al 1 de septiembre de 2018, el 41,7% correspondían a depósitos de personas físicas. El volumen de depósitos de personas físicas desde principios de 2018 aumentó un 13,7% y, a la fecha del informe, el 76,2% estaba formado por fondos en cuentas corrientes y de tarjetas. Alrededor del 31% de los pasivos son fondos en cuentas y depósitos de empresas, organizaciones financieras y sin fines de lucro (incluidos fondos organizaciones presupuestarias). Al mismo tiempo, una parte importante de los fondos de los clientes de las personas jurídicas está formada por saldos en cuentas corrientes (alrededor del 73% al 1 de septiembre de 2018). Una proporción del 7% de los pasivos proviene de préstamos de bancos (tanto rusos como extranjeros, incluida la empresa matriz); el volumen de valores emitidos disminuyó a la fecha del informe a casi cero debido al reembolso de los bonos propios. Una participación del 0,5% son los saldos de las cuentas corresponsales de las instituciones de crédito rusas y de los bancos no residentes.

Raiffeisenbank tiene una base de clientes sólida y muy activa, que incluye un gran número de grandes empresas rusas y extranjeras, así como particulares. El volumen de negocios intramensual de las cuentas de los clientes desde principios de 2018 ascendió a 2,5-4,1 billones de rublos mensuales. Una parte extremadamente importante de la base pasiva son los fondos de las personas físicas (incluidos los saldos de las cuentas de tarjetas), lo que implica un nivel significativo de dependencia de esta fuente de financiación. Otra fuente importante de fondos para el desarrollo fueron los depósitos a largo plazo captados de los bancos del grupo matriz. Fortaleza El banco tiene ahora la oportunidad de atraer importantes volúmenes de financiación a largo plazo tanto en los mercados rusos como en los internacionales. La base de clientes de la entidad de crédito demuestra una ligera concentración en los grandes clientes: al 30 de junio de 2018, los fondos de los veinte clientes más grandes representaban el 9,6% del monto total de los pasivos de los clientes según las NIIF (a finales de 2017 - 7,2%). La base base del cliente comprende empresas y organizaciones de los sectores inmobiliario, manufacturero, comercial y financiero.

Los fondos propios a la fecha del informe constituían alrededor del 12% del pasivo. Desde principios de 2018, el volumen de capital calculado según la metodología del Banco Central ha aumentado un 11%, ascendiendo a 143,4 mil millones de rublos al 1 de septiembre de 2018. Sin embargo, el índice de adecuación de capital del banco (N1.0) disminuyó durante el período correspondiente del 13,3% al 12,9% (con un mínimo del 8%) debido a un aumento en el valor de los activos ponderados por riesgo. A partir del 1 de julio de 2018, el banco obtuvo préstamos subordinados del grupo matriz por un monto de 32,8 mil millones de rublos.

Como parte de los activos, el 62,1% corresponde a cartera de préstamos, el 17,2% a inversiones en valores, el 8,9% a cartera de préstamos interbancarios colocados, el 4,1% a activos de alta liquidez (principalmente saldos de efectivo y cuentas corresponsales con el Banco Central). Otros activos ocupan el 6,3%, los activos fijos y las inversiones en el capital de otras organizaciones en conjunto no representan más del 1,5%.

La cartera de préstamos a la fecha del informe estaba dominada por préstamos a empresas y organizaciones con una participación del 58,7%. Sin embargo, desde principios de 2018, el mayor crecimiento lo han mostrado los préstamos individuos- tanto en términos absolutos como relativos (+47,5 mil millones de rublos y +21,6%, respectivamente). Sin embargo, los préstamos a personas jurídicas también contribuyeron a crecimiento general cartera desde principios de 2018 (+13,9%), añadiendo un 9,1%, o 31,6 mil millones de rublos. El nivel de deuda vencida en la cartera total ascendió al 3,4% a la fecha del informe, habiendo disminuido ligeramente desde principios de 2018. El nivel de provisiones a la fecha del informe duplicó con creces la proporción de préstamos vencidos, alcanzando casi el 7%. El nivel de garantía de la cartera de préstamos con garantía inmobiliaria es tradicionalmente bajo y ascendía al 36,7% a la fecha del informe (a principios de 2018 - 48,7%). Según los informes IFRS, la estructura industrial de la cartera de préstamos corporativos al 30 de junio de 2018 estaba dominada por la manufactura (38,4%), el comercio (22,9%), el sector inmobiliario (11,7%) y la minería (10,8%). En el sector minorista, el banco tiene una fuerte posición en crédito al consumo (56,0% en la cartera minorista al cierre del primer semestre de 2018), hipotecas (30,8%) y préstamos para la compra de vivienda (sin incluir hipotecas, 12,2%). ).

La cartera de valores durante el período de estudio creció casi 2,5 veces: si a principios de 2018 su participación en los activos era del 8,6%, en la fecha del informe la participación había aumentado al 17,2%. Los valores están representados casi en su totalidad por bonos, cuya estructura, a su vez, está dominada por los títulos del gobierno ruso con una participación del 72%. El resto de la cartera está representado por eurobonos (14,5% de la cartera), bonos de empresas rusas (10,5%) y bancos (3,6%). La rotación de la cartera es baja, incluidas las operaciones de recompra realizadas de forma irregular.

El banco es extremadamente activo en el mercado de préstamos interbancarios. Coloca constantemente el exceso de liquidez tanto a un día como a bancos extranjeros y a bancos rusos. También atrae activamente liquidez, tanto de la empresa matriz como de los bancos rusos y del Banco Central de la Federación de Rusia. La institución de crédito es uno de los creadores de mercado del mercado de operaciones de conversión (Forex), cuyo volumen de negocios durante el período analizado osciló entre 10 y 20 billones de rublos por mes.

De enero a agosto de 2018, la institución de crédito obtuvo una ganancia de 13,2 mil millones de rublos según RAS (para el mismo período de 2017, la ganancia ascendió a 16,2 mil millones de rublos). Durante todo el año 2017, el beneficio neto del banco ascendió a 23,2 mil millones de rublos.

Consejo de Supervisión: Johann Strobl (presidente), Andrey Stepanenko, Martin Grüll, Andreas Gschwenter, Peter Lennkh, Hannes Mösenbacher.

Órgano rector: Sergey Monin (presidente), Nikita Patrakhin, Andrey Popov, Gert Hebenstreit, Roland Wass, Roman Zilber.

*Raiffeisen Bank International AG (RBI) ocupa una posición de liderazgo en el ámbito de los negocios corporativos y de inversión en el mercado bancario de Austria, así como en Europa Central y del Este, donde cuenta con una red desarrollada de bancos subsidiarios. Después de la fusiónimpulsadaCon su principal accionista Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB) en marzo de 2017, la nueva estructura combinada opera bajo el nombre de Raiffeisen Bank International AG. El número total de empleados del grupo es de unas 50 mil personas. El grupo atiende a 16,7 millones de clientes y cuenta con 2,4 mil sucursales. Desde 2005, las acciones del grupo cotizan en la Bolsa de Viena (alrededor del 41,2% de las acciones del banco cotizan en libre flotación).

impulsadaes el segundo banco más grande de Austria. Al 30 de junio de 2018, los activos totales del grupoimpulsadaascendió a 143,6 mil millones de euros (+6,3% en el primer semestre de 2018), préstamos a clientes - 77,9 mil millones de euros (+0,3%), depósitos de clientes - 79,9 mil millones de euros (-6%). El beneficio neto del primer semestre de 2018 fue de 820 millones de euros (para el mismo período de 2017, 656 millones de euros).